１． お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

取組方針

● スペシャリストがお客様に最高の満足をご提供します

お客様本位のよりよい業務運営を実現するべく、お客様本位の業務運営方針及び方針の定着度合いを客観的に評価する指標（Key Performance Indicator：KPI）を継続的に見直し、ホームページ上で公表致します（本稿最終項ご参照）。

取組状況に関するご報告

〇 お客様本位の業務運営は当社の経営理念

• 当社は、経営理念として「お客様本位の業務運営により企業価値を高めるとともに社会に貢献する」ことを掲げております。
• また、今次中期経営計画期間中（2020年度から2022年度：当社は中計を3年ごとに策定しております）に取り組むべきことの第一として、「お客様本位の業務運営を推進し、専門性の向上、人材の育成・補強による営業体制の強化を図り、付加価値の高いサービスを提供してお客様の満足度を向上させる」ことを掲げ、以下記載の通り、それを実現するべく取り組んでおります。

３．利益相反の適切な管理

取組方針

● 利益相反の適切な管理及びコンプライアンス経営を推進します

当社は利益相反の適切な管理を含めコンプライアンス経営を推進します。取締役会直属の機関としてコンプライアンス委員会及び監査室を設置して組織態勢を整えるとともに、研修会や社内監査を定期的に実施することによりコンプライアンス経営のPlan-Do-Check-Action（PDCA）サイクルを実践します。

取組状況に関するご報告

① 利益相反の適切な管理

• 当社では、保険媒介手数料の多寡により保険会社の選定を行わないよう利益相反に対する管理態勢を整備し、職員を指導しております。
  
  

② 社内監査の実施

• 当社では、社長直轄の監査室を設置して、監査実施要領に従い、毎月の業務監査及び会計監査を実施しており、不備事項があった場合には、是正と改善を行っています。また、親会社である共立株式会社の監査部による監査及び監査役監査も受けており、健全なコーポレートガバナンスの維持を図っております（KPI 10～11ご参照）。
  
  

③ お客様の声を業務に反映

• 当社では、「苦情対応規程」に基づき、「お問合せ窓口」を設置し、お客様からの当社事業活動全般についてのご不満、ご要望等を「お客様の声」として幅広く受け付けております。「お客様の声」は、コンプラインス委員会及び取締役会に報告され、業務品質の向上・改善、お客さま対応力の強化に反映されています。

お問い合わせ窓口

4．手数料等の明確化

取組方針

● 手数料等の適切な設定と開示を行います

当社が受け取る媒介手数料、報酬その他の対価の額等については、適切に設定するとともに、お客様からの求めに応じて適切に開示致します。

取組状況に関するご報告

〇 手数料の開示

• 当社は、お客様から手数料等の開示を求められた場合には、保険業法等に定める保険仲立人の開示事項に基づき、保険媒介手数料等を開示するとともに、その他報酬についても手数料の設定根拠をお客様に説明しております。

5．重要な情報の分かりやすい提供

取組方針

● 重要な情報の丁寧で分かりやすいご提供に努めます

当社は、お客様の視点に立ち、保険に係わる重要な情報を丁寧に、かつ分かりやすくご提供致します。

取組状況に関するご報告

〇 丁寧な説明の実施

• 当社は、お客様からの委託を受けた保険仲立人として、契約概要、注意喚起情報を重要事項等説明書の交付時だけでなく様々な機会に、お客様に丁寧にご説明するようにしております。
• また、当社は、お客様に保険商品をご提案する際には、ご契約時に交付した内容だけでなく必要な場合は別途ご説明資料を作成するなどして確実にご理解いただけるよう努力しています。
• コロナ禍においてはWebミーティングなどを活用し、スライドの共有により、声だけによらない説明も実施致しました。

6．お客様にふさわしいサービスの提供

取組方針

● お客様に最適なサービスをご提案します

当社は、お客様の経営実態、業務活動、事業内容、リスク実態およびリスク保険に対するニーズを把握し、お客様にふさわしい保険プログラム、各種コンサルティングサービスをご提案いたします。

取組状況に関するご報告

① ニーズの把握と意向確認

• 当社は、お客様の保険会社との取引状況や過去の保険契約内容を勘案して、お客様にとって必要と思われる補償内容について、お客様の意向に基づいた保険設計を行っています。
• 当社は、お客様との協議を重ね、ニーズに合った最適な保険をお客様が十分に理解できる形でご提案するよう努めております。

② 業務の見える化

• 当社は、お客様の意向把握・確認義務の履行状況について日常からチェックできるように態勢を確立して、「業務の見える化」を心掛けております。これにより、お客様の取引ニーズについて、把握・確認を行う業務運営が確実に実施され、かつ、検証可能な状態になっています。

7．役職員に対する適切な動機づけの枠組み等

取組方針

● 役職員に適切な動機づけを行う枠組みの構築を行います

当社は、役職員の評価基準に、営業目標の達成度合いだけではなく、企業意識・コンプライアンス・お客様志向などを取り入れ、お客様本位の業務運営を評価に反映する等、役職員に対する適切な動機づけと枠組みの構築を継続的に行ってまいります。

取組状況に関するご報告

① 適切な動機づけの機会提供

• 当社は、役職員に対して、毎年期初に業務目標の設定と前年度結果のフィードバックを行い、上席との面談等を通じて取組み成果を検証し、お客様本位の業務運営態勢の維持、向上につなげています。

② 適切な検証態勢の構築

• 当社は、独自のコンプライアンスチェックツールの活用等によって、月次及び四半期毎にお客様に対する誠実義務の履行状況について、営業部及び管理部門の双方がチェックする態勢を構築しています。

 ■ お客様本位の業務運営の定着度合いを客観的に評価できる成果指標（KPI）

　　　　　　　　　　　　（2021年度又は2022.3.31時点）

［その他］

以上